Правительственная комиссия по законопроектной деятельности поддержала инициативу, согласно которой Банк России будет обязан передавать информацию о счетах физических лиц с признаками предпринимательской деятельности в Федеральную налоговую службу (ФНС). Об этом стало известно от источника РИА Новости.
Новые правила для банков
В соответствии с предложенным законопроектом, изменения затронут первую часть Налогового кодекса РФ. Это позволит Банку России информировать налоговые органы о физических лицах, чьи банковские операции могут указывать на ведение бизнеса или получение доходов от других граждан. Теперь налоговые органы смогут запрашивать выписки по таким счетам в любых кредитных учреждениях вне рамок плановых проверок.
Дополнения к существующим законам
Инициатива также включает изменения в закон «О налоговых органах Российской Федерации» и обновления статей 3 и 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно новым положениям, ФНС будет передавать в Банк России данные об открытии и закрытии счетов физических лиц, которые не являются индивидуальными предпринимателями, а также информацию о праве физических лиц на использование персонифицированных электронных платежных средств.
Идентификация клиентов
Теперь при идентификации клиентов в обязательном порядке будет требоваться указание ИНН, а перечень данных для упрощенной идентификации дополнится СНИЛС, номером полиса обязательного медицинского страхования и номером водительского удостоверения (если это не противоречит требованиям к некоторым электронным средствам платежа).
Законопроект направлен на расширение обмена информацией между ФНС и Центральным банком России с целью усиления контроля за безналичными доходами граждан и предотвращения их использования для незаконных действий в рамках попыток «обелить» определенные сектора экономики.
